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结算明细报告

结算明细报告包含一个结算周期内的交易结算明细,于结算打款后收到银行回执的次日和结算汇总报告一起生成。您可以通过 SFTP 服务器Alipay 商家门户 两种方式获取来获取该报告。

报告详情

结算明细报告包含三部分内容:表头信息、结算详情和文件结束符。文件结束符 <END> 出现在报告的最后一行,表头信息由如下字段名表示,结算详情由字段对应的值表示。

下表展示了结算明细报告正文中字段及字段说明:

字段

说明

settlementBatchId

必选 String (64)
收单机构分配的用于识别结算批次的唯一标识,与结算汇总文件中的结算批号相同。如果收单机构不分配结算批次号,Alipay 会生成该批次号。

customerId

必选 String (64)

Alipay 为商家分配的唯一身份标识。

acquirer

必选 String (64)

负责交易处理的收单机构的名字。

该收单机构主要是指为您提供收单和资金结算服务的机构。

acquirerReferenceNo

可选 String (64)

收单机构(非 Alipay )为交易分配的唯一识别 ID。

当交易是由收单机构(非 Alipay )进行结算时,该字段会有值。

referenceMerchantId

可选 String (64)

直接向买家提供服务或商品的商家唯一标识,由机构分配给其二级商户。

该字段的值与原支付或授权请求中的 referenceMerchantId 字段的值相同。

referenceStoreId

可选 String (64)

商家店铺的唯一标识,由对应商家分配。

transactionId

必选 String (64)

Alipay 分配的交易唯一标识。该字段的值遵循以下规则:

  • transactionType PAYMENTCANCELAUTHORIZATION 时,该字段的值与 paymentId 的值相同。
  • transactionTypeCAPTURE 时,该字段的值与 captureId 的值相同。
  • transactionTypeREFUND 时,该字段的值与 refundId 的值相同。
  • transactionTypeDISPUTE 时,该字段的值与 disputeId 的值相同。

originalTransactionId

可选 String (64)

原始交易的标识符。

  • 当 transactionType PAYMENTCANCELAUTHORIZATION时,该字段的值为空。
  • 当 transactionType VOID 时,该字段的值与原支付或授权请求的 paymentId 相同。
  • transactionType REFUND 时,该字段的值与原支付或授权请求的 paymentId 相同。
  • transactionType CAPTURE 时,该字段的值与原支付或授权请求的 paymentId 相同。
  • transactionType DISPUTE 时,该字段的值与原授权请求的 paymentId 相同。

transactionRequestId

必选 String (64)

商家分配的交易请求唯一标识。该字段的值与付款的 paymentRequestId 的值相同,或与退款的 refundRequestId 的值相同。

transactionTypeDISPUTE 时,该字段为空。

referenceTransactionId

可选 String (64)

直接向买家提供服务或商品的商家分配的用于识别交易的唯一标识。该字段的值与付款的 referenceOrderId 的值相同。

transactionTypeCANCEL, CAPTUREDISPUTE 时,该字段为空。

paymentMethodType

必选 String (32)

支付方式。可用枚举值请查看 支付方式 文档。

该字段的值与原先支付或授权请求中的 paymentMethodType 字段的值相同

pspName

可选 String (64)

Alipay+ 支付方式名称,例如 Gcash。

该字段的值原先支付或授权请求中的 pspName 字段的值相同

transactionType

必选 String

交易类型,包含的值如下:

  • PAYMENT:表示交易类型为支付。
  • REFUND:表示交易类型为退款。
  • CANCEL:表示交易类型为取消。
  • AUTHORIZATION:表示交易类型为卡支付预授权。
  • CAPTURE:表示交易类型为卡支付授权后请款。
  • VOID:表示交易类型为卡支付预授权解除。
  • DISPUTE: 表示交易类型为拒付。
  • REFUND_REVERSAL: 表示由于支付方式无法处理退款而导致退款失败,资金会返回到您的账户。
  • SETTLEMENT_FEE: 表示收单机构收取结算手续费。具体费用明细通过 settlmentAmountValuesettlementCurrency 字段体现。
  • DISPUTE_REVERSAL: 表示拒付抗辩成功,拒付发生反转。
  • COLLATERAL_WITHHOLDING: 表示保证金留存。
  • RESERVE_WITHHOLDING:表示预留金留存。
  • RESERVE_RELEASE:表示预留金释放。
  • COLLATERAL_RELEASE:表示保证金释放。

paymentTime

必选 String (64)

交易达到成功或失败终态的日期和时间,格式为 YYYY-MM-DDTHH:MM:SS+hh:mm,遵循 ISO 8601 标准。

settlementTime

必选 String (64)

结算报告生成的日期和时间,格式为 YYYY-MM-DDTHH:MM:SS+hh:mm,遵循 ISO 8601 标准。

productCode

必选 String

Alipay 和商家合同中约定的支付产品类型。值包含如下:

  • AGREEMENT_PAYMENT:表示代扣。
  • CASHIER_PAYMENT:表示收银台。

该字段的值与原支付或授权请求中的 productCode 字段的值相同。

transactionAmountValue

必选 String (16)

交易金额,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

当您使用 Interchange++ 报价模式时,发卡行收取的 interchange fee 与卡组收取的 scheme fee 可能在后续的结算批次中收取,此时该字段值为 0

transactionCurrency

必选 String (3)
transactionAmountValue 对应的币种,为 ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码 。

settlementAmountValue

必选 String (16)

净结算金额,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

当收单机构为恒生且 summaryType 的值为 TOTAL 时,该字段值是准确的。但当收单机构为恒生且 summaryType 的值为其它时,该字段值可能有所偏差。预知详情,请参考 恒生收单

settlementCurrency

必选 String (3)

settlementAmountValue 对应的币种,为 ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

quoteCurrencyPair

可选 String (16)

报价币种对, 目前 Alipay 使用外汇合作机构提供的标准币种对顺序进行报价。两种货币用斜线分隔,均为 ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码,如 USD/IDR

若交易币种与结算币种相同,该字段为空。

quotePrice

可选 Decimal (20)

报价币种对时价,quoteCurrencyPair 参数指定的货币对中两种货币之间的汇率报价。

若交易币种与结算币种相同,该字段为空。

feeAmountValue

必选 String (16)

收单机构收取的手续费金额,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

当收单机构为恒生时,该字段值可能有所偏差。预知详情,请参考 恒生收单

当收单机构为 2C2P 的时候,可能会通过该字段来传递校差信息。预知详情,请参考 Interchange++ 报价模式

feeCurrency

必选 String (3)

feeAmountValue 对应的币种,为 ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

taxFeeAmountValue

可选 String (16)

税费,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

当收单机构为恒生时,该字段值可能有所偏差。预知详情,请参考 恒生收单

taxFeeCurrency

可选 String (3)

taxFeeAmountValue 对应的币种,为 ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

processingFeeAmountValue

可选 String (16)

Alipay 为每笔交易提供的支付处理服务费用金额,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

processingFeeCurrency

可选 String (3)

processingFeeAmountValue 对应的币种。值为 ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

nonGuaranteeCouponValue

可选 String (16)

商家折扣金额,该金额会在结算给商家的总金额中直接扣除,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

nonGuaranteeCouponCurrency

可选 String (3)

nonGuaranteeCouponValue 对应的币种,ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

disputeHandlingFee

可选 String (16)

收单机构向商家收取的拒付处理的费用金额,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

disputeHandlingFeeCurrency

可选 String (3)

disputeHandingFee 对应的币种,ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

disputeReverseFee

可选 String (16)

收单机构向商家收取的拒付反转费用,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

当商家同意拒付并向 Alipay 请求抗辩的时候,该字段会有值。

disputeReverseFeeCurrency

可选 String (3)

disputeReverseFee 对应的币种,ISO 4217 中定义的 3 个字母的货币代码。

originalTransactionRequestId

可选 String (64)
交易类型为 REFUNDCANCELCAPTURE 时交易的原先支付请求 ID。该字段在其它情况下为空。

installmentsNum

可选 String (8)

表示分期付款的期数。

issuingCountry

可选 String (2)

发卡国家或地区。该字段值是遵循 ISO 3166 Country Codes 标准的二位国家码。

paymentMethodTypeCARD 时该字段有值。

该字段的值与原支付或授权请求中的 issuingCountry 字段的值相同。

cardBrand

可选 String (256)

卡品牌。

paymentMethodTypeCARD 时该字段有值。

该字段的值与原支付或授权请求中的 cardBrand 字段的值相同。

funding

可选 String (20)

支付方式的资金类型。当 paymentMethodTypeCARDGRABPAY_MY,或 GRABPAY_SG 时该字段有值。

paymentMethodTypeCARD 时,包含值如下:

  • CREDIT: 表示为信用卡。
  • DEBIT: 表示为借记卡。

paymentMethodTypeGRABPAY_MY,或 GRABPAY_SG 时,包含值如下:

  • WALLETS: 表示为钱包余额支付。
  • BNPL_POSTPAID: 表示先买后付,且一次性付清。
  • BNPL_INSTALLMENT: 表示先买后付,且分期付款。

该字段的值与原支付或授权请求中的 funding 字段的值相同。

interchangeFeeAmountValue

可选 String (16)

发卡行收取的费用,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。在结算明细报告中,该值精确到小数点后八位;在结算汇总报告中,该值会通过银行家算法四舍五入到小数点后两位。

paymentMethodTypeCARD,且 Interchange++ 报价模式被使用时该字段有值。

interchangeFeeCurrency

可选 String (3)

interchangeFeeAmountValue 对应的币种。

paymentMethodTypeCARD,且 Interchange++ 报价模式被使用时该字段有值。

schemeFeeAmountValue

可选 String (16)

卡组收取的费用,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。在结算明细报告中,该值精确到小数点后八位;在结算汇总报告中,该值会通过银行家算法四舍五入到小数点后两位。

paymentMethodTypeCARD,且 Interchange++ 报价模式被使用时该字段有值。

schemeFeeCurrency

可选 String (3)

schemeFeeAmountValue 对应的币种。

paymentMethodTypeCARD,且 Interchange++ 报价模式被使用时该字段有值。

acquirerMarkupAmountValue

可选 String (16)

收单机构收取的费用,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

paymentMethodTypeCARD,且 Interchange++ 报价模式被使用时该字段有值。

acquirerMarkupCurrency

可选 String (3)

acquirerMarkupAmountValue 对应的币种。

paymentMethodTypeCARD,且 Interchange++ 报价模式被使用时该字段有值。

refundFeeAmountValue

可选 String (16)

针对退款交易,收单机构收取的费用,以主要货币单位展示(例如美元用 USD 表示,日元用 JPY 表示)。

transactionTypeREFUND 时该字段可能有值。

refundFeeCurrency

可选 String (3)

refundFeeAmountValue 对应的币种。

transactionTypeREFUND 时该字段可能有值。

表 1. 结算明细报告字段及说明

注意】请利用表头字段信息进行账单解析。您从 SFTP 和 Alipay 商家门户所下载的账单中的字段顺序不一定与上方报告中显示的字段顺序一致。

校差信息

您获取的结算报告在如下场景下可能会存在校差信息。

收单机构为恒生

当收单机构为恒生时,恒生只会提供最后的结算总金额,因此 Alipay 会为您计算每笔交易的结算明细。由于计算方式不同,Alipay 计算的最终结算金额与恒生提供的最终结算金额可能会有所差异,因此Alipay 会在结算报告中为您提供结算金额差异的校差信息,该信息会展示在报告的倒数第二行,主要校差信息由 settlementAmountValuefeeAmountValuetaxFeeAmountValue 表示。例如:

  • 如果恒生提供的总结算金额为 37164,Alipay 计算出来的结算总金额 (由 settlementAmountValue 字段表示)为 37140,那么 settlementAmountValue 字段对应的校差行值为 24
  • 如果恒生提供的手续费用值为 760,Alipay 计算出来的手续费用值 (由 feeAmountValue 字段表示)也为 760,那么 feeAmountValue 字段对应的校差行值为 0
  • 如果恒生提供的税费金额值为 76,Alipay 计算出来的税费金额(由 taxFeeAmountValue 字段表示)为 100,那么 taxFeeAmontValue 字段对应的校差行值为 -24

最终的结算金额需以恒生的为准,因此根据 Alipay 提供的总结算金额与校差行金额进行计算得出为最终结算金额。

欲知恒生收单结算报告信息,请见 样例二

报价模式为 Interchange++

Interchange++ 报价模式真实透明,因为您可以清晰地了解它详细的收费模式,分别包含发卡行、卡组和收单机构在处理每笔交易时所收取的费用:

  • Interchange fee:由发卡银行所收取的费用。
  • Scheme fee(第一个 +):由卡组收取的费用。
  • Acquirer fee(第二个 +):由收单机构收取的费用。

当 Interchange++ 报价模式被采用时,结算报告中可能会包含校差信息。该校差信息表示之前交易中实际收取费用与应收取费用之间的差异,通过 feeAmountValue 字段呈现在结算报告的倒数第二行。

  • feeAmountValue 校差行值为正时,表示应收取费用少于实际收取费用,收单机构需向您补齐该费用。
  • feeAmountValue 校差行值为负时,表示应收取费用大于实际收取费用,您需要向收单机构补齐该费用。

收单机构会不定期向 Alipay 发送校差信息,Alipay 会通过结算报告向您发送校差信息。

同时 Interchange++ 报价模式情况下,可能会存在 Interchange++ 费用滞后收取的情况。例如在 2023 年 1 月 3 号发生的一笔交易,发卡银行收取的 Interchange fee 并没有在该笔交易所在的结算批次中结算此费用,而是在后续的批次的结算中收取该笔费用。

欲知含有校差信息的 Interchange++ 报价模式下的结算报告信息,请见 样例三

报告样例

如下样例分别展示了不同场景下的报告。

样例一(标准账单)

2018 年12 月 25 日,ID 为 102218800000000**** 的商家产生了两笔交易,一笔付款,一笔退款。结算打款并收到银行回执后,Alipay 生成了一个 CSV 文件,详情如下:

copy
settlementBatchId,acquirer,customerId,acquirerReferenceNo,referenceMerchantId,referenceStoreId,transactionId,originalTransactionId,transactionRequestId,referenceTransactionId,paymentMethodType,pspName,transactionType,paymentTime,settlementTime,productCode,transactionAmountValue,transactionCurrency,settlementAmountValue,settlementCurrency,quoteCurrencyPair,quotePrice,feeAmountValue,feeCurrency,processingFeeAmountValue,processingFeeCurrency,nonGuaranteeCouponValue,nonGuaranteeCouponCurrency,originalTransactionRequestId,disputeHandlingFee,disputeHandlingFeeCurrency,disputeReverseFee,disputeReverseFeeCurrency,installmentNum,issuingCountry,cardBrand,funding,interchangeFeeAmountValue,interchangeFeeCurrency,schemeFeeAmountValue,schemeFeeCurrency,acquirerMarkupAmountValue,acquirerMarkupCurrency,refundFeeAmountValue,refundFeeCurrency
201812261102104****,Alipay_SG,102218800000000****,,,,201812251907410100000000011****,,20190326L64842300****,,KAKAOPAY,KaKaoPay,PAYMENT,2018-12-25T10:00:00+08:30,2018-12-26T10:00:00+08:30,AGREEMENT_PAYMENT,18000,KRW,1450,USD,USD/KRW,1200,50,USD,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,
201812261102104****,Alipay_SG,102218800000000****,,,,201812251907410200000000004****,201812251907410100000000011****,20190326L64842300****,,KAKAOPAY,KaKaoPay,REFUND,2018-12-25T10:00:00+08:30,2018-12-26T10:00:00+08:30,AGREEMENT_PAYMENT,-9000,KRW,-750,USD,USD/KRW,1200,0,USD,,,,,20190326L648423****,,,,,,,,,,,,,,,,
<END>

📎结算明细报告-样例一.csv

在本样例中,用韩元产生的交易需要结算为美元,故 quoteCurrencyPair 值为 USD/KRW;货币汇率为 1 USD = 1200.0000 KRW,故 quotePrice 值为 1200.0000。

  • 付款信息:
    • transactionId : 交易流水号 201812251907410100000000011****,与原支付中的 paymentId 的值相同。
    • transactionAmountValue : 支付金额为 18000 (KRW),换算后为 15.00 (USD)。
    • feeAmountValue:Alipay 向商家收取的手续费为 0.50 (USD)。
    • settlementAmountValue:净结算额,即交易金额与其它费用计算后所得费用。本样例中表示交易金额减去手续费后的值,即 14.50 (USD)。
  • 退款信息:
    • transactionId:交易流水号 201812251907410200000000004****,与原退款中的 refundId 的值相同。
    • transactionAmountValue: -9000 (KRW),换算后为 -7.50 (USD),即退款金额为 7.5 (USD)。
    • settlementAmountValue:净结算额,即交易金额与其它费用计算后所得费用。本样例中退款交易不退回原付款交易所收取手续费,因此净结算额为 -7.50 (USD) 。

样例二(收单机构为恒生)

下方结算明细文件为收单机构为恒生时的例子。该批次下的交易结算时间为 2022 年 10 月 30 日,共十二笔交易,十一笔支付和一笔退款,同时还包含倒数第二行的校差行信息。

结算打款并收到银行回执后,Alipay 生成了一个 CSV 文件,详情如下:

copy
settlementBatchId,customerId,acquirer,acquirerReferenceNo,referenceMerchantId,referenceStoreId,transactionId,originalTransactionId,transactionRequestId,referenceTransactionId,paymentMethodType,pspName,transactionType,paymentTime,settlementTime,productCode,transactionAmountValue,transactionCurrency,settlementAmountValue,settlementCurrency,quoteCurrencyPair,quotePrice,feeAmountValue,feeCurrency,taxFeeAmountValue,taxFeeCurrency,processingFeeAmountValue,processingFeeCurrency,nonGuaranteeCouponValue,nonGuaranteeCouponCurrency,originalTransactionRequestId,issuingCountry,cardBrand,funding,interchangeFeeAmountValue,interchangeFeeCurrency,schemeFeeAmountValue,schemeFeeCurrency,acquirerMarkupAmountValue,acquirerMarkupCurrency,refundFeeAmountValue,refundFeeCurrency
202210190903110****,OB10****,Hundsun,J1PP2022101712312345****,OB022091****,,2022101719401089010011197028085****,,amsdmpay_20221017_113919_81****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T11:39:21+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:00,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB10****,Hundsun,J1PF2022101717312345****,OB022091****,,2022101719401089010011180028089****,2022101719401089010011180028061****,amsdmrefund_20221017_163611_11****,amsdmpay_20221017_120214****,PAYPAY,,REFUND,2022-10-17T16:36:12+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:00,CASHIER_PAYMENT,-100,JPY,-96,JPY,,,4,JPY,0,JPY,,,,,amsdmpay_20221017_120214_01****,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB10****,Hundsun,J2PP2022101713021234****,OB022091****,,2022101719401089010011180028061****,,amsdmpay_20221017_120214_01****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T12:02:15+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:00,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB11****,Hundsun,J3PP2022101713021234****,OB022092****,,2022101719401089010011180028062****,,amsdmpay_20221017_120214_02****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T12:02:16+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:01,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB12****,Hundsun,J4PP2022101713021234****,OB022093****,,2022101719401089010011180028063****,,amsdmpay_20221017_120214_03****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T13:02:16+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:02,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB13****,Hundsun,J5PP2022101713021234****,OB022094****,,2022101719401089010011180028064****,,amsdmpay_20221017_120214_04****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T13:07:18+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:03,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB14****,Hundsun,J6PP2022101713021234****,OB022095****,,2022101719401089010011180028065****,,amsdmpay_20221017_120214_05****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T14:02:44+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:04,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB15****,Hundsun,J7PP2022101713021234****,OB022096****,,2022101719401089010011180028066****,,amsdmpay_20221017_120214_06****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T14:25:46+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:05,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB16****,Hundsun,J8PP2022101713021234****,OB022097****,,2022101719401089010011180028067****,,amsdmpay_20221017_120214_07****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T15:25:00+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:06,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB17****,Hundsun,J9PP2022101713021234****,OB022098****,,2022101719401089010011180028068****,,amsdmpay_20221017_120214_08****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T16:37:00+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:07,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB18****,Hundsun,J0PE2022101713021234****,OB022099****,,2022101719401089010011180028069****,,amsdmpay_20221017_120214_09****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T17:27:23+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:08,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB19****,Hundsun,J0PJ2022101713021234****,OB022100****,,2022101719401089010011180028070****,,amsdmpay_20221017_120214_10****,,PAYPAY,,PAYMENT,2022-10-17T19:33:11+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:09,CASHIER_PAYMENT,100,JPY,96,JPY,,,-4,JPY,0,JPY,,,,,,,,,,,,,,,,
202210190903110****,OB10****,Hundsun,default,default,default,default,default,default,default,default,default,default,2022-10-30T23:00:00+08:00,2022-10-30T23:00:00+08:00,default,0,JPY,-4,JPY,,,0,JPY,-4,JPY,,,,,default,,,,,,,,,,,
<END>

📎结算明细报告-样例二.csv

在本样例中,校差行包含的重点信息如下:

  • feeAmountValue (transactionType = default): 0
  • feeCurrency (transactionType = default): JPY
  • taxFeeAmountValue (transactionType = default): 3
  • taxFeeCurrency (transactionType = default): JPY
  • settlementAmountValue (transactionType = default): 3
  • settlementCurrency (transactionType = default): JPY

其中,feeAmountValuetaxFeeAmountValue 的值分别为 0 和 3,费用币种均为 JPY。汇总后结算金额为三日元,即 settlementAmountValue 为 3,settlementCurrency 为 JPY,表示恒生与 Alipay 计算的结算金额信息相差三日元。

样例三(Interchange++ 报价模式)

下方结算报告为 Interchange++ 模式下的报告样例。该结算报告包含了发生在 2023 年 1 月 6 号的四笔交易,并含有收单机构返回的之前交易的校差信息,呈现在报告的倒数第二行。

copy
settlementBatchId,customerId,acquirer,acquirerReferenceNo,referenceMerchantId,referenceStoreId,transactionId,originalTransactionId,transactionRequestId,referenceTransactionId,paymentMethodType,pspName,transactionType,paymentTime,settlementTime,productCode,transactionAmountValue,transactionCurrency,settlementAmountValue,settlementCurrency,quoteCurrencyPair,quotePrice,feeAmountValue,feeCurrency,taxFeeAmountValue,taxFeeCurrency,processingFeeAmountValue,processingFeeCurrency,nonGuaranteeCouponValue,nonGuaranteeCouponCurrency,disputeHandlingFee, disputeHandlingFeeCurrency, disputeReverseFee, disputeReverseFeeCurrency,originalTransactionRequestId,installmentsNum,issuingCountry,cardBrand,funding,interchangeFeeAmountValue,interchangeFeeCurrency,schemeFeeAmountValue,schemeFeeCurrency,acquirerMarkupAmountValue,acquirerMarkupCurrency,refundFeeAmountValue,refundFeeCurrency
2C2PXXXXXX0101,Oxxxx742,2C2P_SG,2023XXXX000,,,2023XXXX0000,,request_id_2023XXXX_1111,reference_id_2023XXXX_5555,CARD,,AUTHORIZATION,2023-01-06T11:26:54+08:00,2023-01-09T02:45:29+08:00,CASHIER_PAYMENT,0,HKD,-3,HKD,,,,,,,-1,HKD,,,,,,,,,SG,VISA,CREDIT,,,-2,HKD,,,,
2C2PXXXXXX0101,Oxxxx742,2C2P_SG,2023XXXX001,,,2023XXXX0011,2023XXXX0000,request_id_2023XXXX_2222,reference_id_2023XXXX_6666,CARD,,CAPTURE,2023-01-06T11:27:54+08:00,2023-01-09T02:45:29+08:00,CASHIER_PAYMENT,100,HKD,95,HKD,,,,,-1,HKD,-1,HKD,,,,,,,request_id_2023XXXX_1111,,SG,VISA,CREDIT,,,-2,HKD,-1,HKD,,
2C2PXXXXXX0101,Oxxxx742,2C2P_SG,2023XXXX003,,,2023XXXX0033,2023XXXX0001,request_id_2023XXXX_3333,reference_id_2023XXXX_7777,CARD,,CAPTURE,2023-01-03T11:28:54+08:00,2023-01-09T02:45:29+08:00,CASHIER_PAYMENT,0,HKD,-4,HKD,,,,,,,,,,,,,,,request_id_2023XXXX_1112,,SG,VISA,CREDIT,-4,HKD,,,,,,
2C2PXXXXXX0101,Oxxxx742,2C2P_SG,2023XXXX002,,,2023XXXX0022,2023XXXX0000,request_id_2023XXXX_4444,reference_id_2023XXXX_8888,CARD,,REFUND,2023-01-06T11:35:54+08:00,2023-01-09T02:45:29+08:00,CASHIER_PAYMENT,-100,HKD,-99,HKD,,,,,,,-1,HKD,,,,,,,request_id_2023XXXX_1111,,SG,VISA,CREDIT,4,HKD,-2,HKD,,,,
2C2PXXXXXX0101,Oxxxx742,2C2P_SG,default,default,default,default,default,default,default,default,default,default,,2023-01-09T02:45:29+08:00,default,0,HKD,-500,HKD,,,-500,HKD,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,
<END>

📎结算明细报告-样例三.csv

在本样例中,存在对一笔在 2023 年 1 月 3 号发生的请款交易进行补收取发卡银行所收取费用的情况,即该笔交易下 interchangeFeeAmountValue-4interchangeFeeCurrencyHKD,表示您需要向发卡银行多缴纳四港元的费用。值得注意的是此交易在本报告中 transactionAmountValue 值为 0,是因为该笔交易的交易金额已经在之前的批次中做了结算,本次结算只补收取该笔交易的 Interchange fee。

同时该样例中校差手续费金额及币种分别为:

  • feeAmountValue (summaryType = default): -500
  • feeCurrency (summaryType = default): SGD

其中,feeAmountValue 的值为负数 500,费用币种为 SGD,表示您需要向收单机构支付 500 SGD 的费用差额。

注意】在同一结算批次中,结算明细报告与结算汇总报告中的校差信息一致。

样例四(无交易)

copy
settlementBatchId,acquirer,customerId,acquirerReferenceNo,referenceMerchantId,referenceStoreId,transactionId,originalTransactionId,transactionRequestId,referenceTransactionId,paymentMethodType,pspName,transactionType,paymentTime,settlementTime,productCode,transactionAmountValue,transactionCurrency,settlementAmountValue,settlementCurrency,quoteCurrencyPair,quotePrice,feeAmountValue,feeCurrency,processingFeeAmountValue,processingFeeCurrency,nonGuaranteeCouponValue,nonGuaranteeCouponCurrency,originalTransactionRequestId,disputeHandlingFee,disputeHandlingFeeCurrency,disputeReverseFee,disputeReverseFeeCurrency,installmentNum,issuingCountry,cardBrand,funding,interchangeFeeAmountValue,interchangeFeeCurrency,schemeFeeAmountValue,schemeFeeCurrency,acquirerMarkupAmountValue,acquirerMarkupCurrency,refundFeeAmountValue,refundFeeCurrency
<END>

📎结算明细报告-样例四.csv

注意】无交易的情况下,默认 SFTP 服务器或 Alipay 商家门户都不会产生账单。若您需要无交易下的空账单,您可以联系 Alipay 技术支持在 SFTP 服务器下进行配置。