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开始对账

您可以通过 报告门户 两种方式进行对账。

报告对账

本部分说明对账报告的获取方法及如何使用报告进行对账。

获取报告

您可以通过以下两种方式来获取对账报告:

  • 从 SFTP 服务器中下载:通过 SFTP 下载的账单是可以根据您的要求进行定制化配置的,所配置内容在无要求的情况下不会自动根据账单能力的更新而变更。
  • 从 Alipay 全球商家门户下载:通过门户下载的账单无法根据您的需求进行定制化配置,门户账单是随着账单能力的不断更新而变化的。

SFTP

您可以通过 SFTP 服务器中的特定目录下载对账报告,Alipay会将所有报告进行 UTF-8 编码并上传到 SFTP 中。通过 SFTP 服务器所下载对账报告包含.csv 和 .xlsx 格式。

服务器登陆

通过 SFTP 获取报告,您首先需要完成以下步骤:

  1. 联系 Alipay 技术支持(overseas_support@service.alibaba.com)获取 SFTP 登录凭证并提交访问 SFTP 服务器的公网 IP 地址。
  2. 使用以下信息登录 SFTP 服务器:
    • 端口:22
    • 主机名:isftp.alipay.com(如果该链接速度过慢,请尝试使用 sftp.alipay.com)
    • 用户名和密码

注意

  • 90 天未使用的 SFTP 帐户会被禁用。
  • SFTP 服务器上超过 7 天的对账报告会被删除。如果您需要的报告已经被删除,您可以通过 Alipay 全球商家门户 进行下载。
  • 在无交易的情况下,您可以联系 Alipay 技术支持(overseas_support@service.alibaba.com) 配置是否生成对账报告。

报告的具体下载路径请参考下面的报告下载路径模块。

报告下载路径

所有对账报告的下载路径均为:报告目录 + 报告名。例如,一个结算明细报告的下载路径为: /v1/settlements/102218800000000****/20221024/settlementItems_USD_20221024193034****_000.csv

报告目录

不同报告类型的下载目录格式及示例如下:

报告类型

报告目录格式

例子

交易明细报告

/v1/settlements/<merchantIdByAcquirer>/<transactionDate>/

/v1/settlements/102218800000000XXXX/20181225

结算明细报告

/v1/settlements/<merchantIdByAcquirer>/<settlementDate>/

/v1/settlements/102218800000000XXXX/20181227

结算汇总报告

表 1. 不同报告的目录格式

上方目录格式中的概念解释如下:

  • merchantIdByAcquirer: Alipay 用于识别商户的身份证明。
  • transactionDate: 交易日。
  • settlementDate: Alipay 向商家结算的日期。
报告名

默认情况下不同报告类型的报告名及示例如下,您也可以选择联系 Alipay 技术支持(overseas_support@service.alibaba.com)自定义报告名。

报告类型

报告名格式

例子

交易明细报告

transactionItems_<transactionDate>_000.csv

transactionItems_20181225_000.csv

结算明细报告

settlementItems_<settlementCurrency>_<settlementBatchId>_000.csv

settlementItems_USD_2022XXXXXXXXXXXXXXX_000.csv

结算汇总报告

settlementSummary_<settlementCurrency>_<settlementBatchId>_000.csv

settlementSummary_USD_2022XXXXXXXXXXXXXXX_000.csv

表 2. 不同报告的报告名默认格式

上方报告名格式中的概念解释如下:

  • transactionDate: 交易日。
  • settlementCurrency: 约定的结算币种,与报告中的结算币种一致。
  • settlementBatchId: 结算批次号,与结算报告中的批次号一致。

Alipay全球商家门户

通过 Alipay 全球商家门户 获取实时对账报告或特定批次的对账报告,完成以下步骤:

  1. 登录门户并找到 对账中心,具体操作请参对账中心
  2. 下载不同类型的报告:

使用报告

您可以使用如下三种交易和结算报告完成不同的对账任务:

报告类型

任务

交易明细报告

  • 对比报告中展示的成功交易和您所记录的成功交易是否一致。
  • 查看每个交易日的交易明细,包括所有支付和退款记录,验收支付和退款的资金。

结算汇总报告

  • 查看每个结算批次内的所有结算汇总数据。
  • 结合结算明细报告一起对账,对比看是否存在问题和差异。

结算明细报告

  • 查看每个结算批次内的每笔交易的具体结算明细。
  • 通过每笔具体结算费用计算结算总额,结合结算汇总报告进行资金对账。

表 3. 报告的类别和对账任务

门户对账

除在 全球商家门户 下载对账报告外,您还可以在门户的对账中心进行如下操作来辅助您进行对账:

  • 实时查询交易和结算信息
  • 查看结算合约和结算日历
  • 查询结算账户余额信息
  • 下载服务费发票

欲知对账中心的操作详情,请参对账中心