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开始对账

您可以使用以下两种方式进行对账:

  • 使用报告进行对账
  • 使用门户网站进行对账

报告对账

本节说明如何获取对账报告以及如何使用报告进行对账。

获取报告

您可以通过以下两种方式获取对账报告:

  • 从 SFTP 服务器中下载:通过 SFTP 下载的账单是可以根据您的要求进行定制化配置的,所配置内容在无要求的情况下不会自动根据账单能力的更新而变更。
  • 从 Antom 全球商家门户下载:通过门户下载的账单无法根据您的需求进行定制化配置,门户账单是随着账单能力的不断更新而变化的。

SFTP

您可以在 SFTP 服务器的特定目录中下载对账报告Antom 将所有报告以 UTF-8 格式编码并上传到 SFTP 服务器。从 SFTP 服务器下载的报告包括 .csv 和 .xlsx 格式。

服务器登录

在从 SFTP 服务器获取对账报告之前,请先完成以下步骤:

  1. 联系 Antom 商户服务技术支持AlipayGlobalTechService@service.alipay.com获取 SFTP 登录凭据,并提交访问 SFTP 服务器的公共 IP 地址。
  2. 使用以下信息登录 SFTP 服务器:
    • 端口:22
    • 主机名:isftp.alipay.com
    • 用户名和密码

注意:

  • 连续 90 天未使用的 SFTP 账户将被禁用。
  • SFTP 服务器上超过 7 天的对账报告可能会被删除。如果对账报告被删除,您可从 Antom Merchant Portal 下载。
  • 如果没有交易,您可以联系 Antom 商户服务技术支持AlipayGlobalTechService@service.alipay.com配置是否生成对账报告。

报告的具体下载路径,请参阅以下报告下载路径部分。

报告下载路径

所有对账报告的下载路径为报告目录 + 报告名称。例如,结算明细报告的下载路径为: /v1/settlements/102*************234/20221024/settlementItems_USD_202*************234_000.csv

报告目录

不同报告类型的下载目录格式和示例如下:

报告类型

报告目录格式

示例

交易明细报告

/v1/settlements/<merchantIdByAcquirer>/<transactionDate>/

/v1/settlements/102*************234/20181225

结算明细报告

/v1/settlements/<merchantIdByAcquirer>/<settlementDate>/

/v1/settlements/102*************234/20181227

结算汇总报告

表1. 不同报告的下载目录

报告目录格式中的概念解释如下:

  • merchantIdByAcquirer 收单机构为商户分配的身份 ID。
  • transactionDate 交易日期。
  • settlementDate Antom 与商户结算的日期。
报告名

不同报告的默认报告名称和格式如下。您也可以联 Antom 商户服务技术支持AlipayGlobalTechService@service.alipay.com自定义报告名称。

报告类型

默认报告名格式

示例

交易明细报告

transactionItems_<transactionDate>_000.csv

transactionItems_20181225_000.csv

结算明细报告

settlementItems_<settlementCurrency>_<settlementBatchId>_000.csv

settlementItems_USD_202*************234_000.csv

结算汇总报告

settlementSummary_<settlementCurrency>_<settlementBatchId>_000.csv

settlementSummary_USD_202*************234_000.csv

表2. 不同报告的默认报告名称

报告名称格式中的概念解释如下:

  • transactionDate交易日期。
  • settlementCurrency:约定的结算币种,与报告中的结算币种一致。
  • settlementBatchId:结算批次号,与结算报告中的批次号一致。

Antom 全球商家门户

要通过全球商家门户获取实时对账报告或特定批次的对账报告,请完成以下步骤:

  1. 登录门户网站,找到 对账中心 模块。具体操作请参阅对账中心
  2. 下载不同类型的报告:

使用报告进行对账

您可以使用以下三种财务报告执行不同的对账任务:

报告类型

任务

交易明细报告

  • 将报告中显示的成功交易与您的记录进行比较,确保一致性。
  • 检查每一天的交易详情,包括所有支付和退款记录,确认支付和退款资金。

结算明细报告

  • 查看每个结算批次中每笔交易的具体结算详情。
  • 根据每笔具体交易计算总结算金额,并与结算汇总报告进行对账。

结算汇总报告

  • 查看每个结算批次的所有结算汇总数据。
  • 与结算详情报告进行核对,检查是否存在任何问题或差异。

表3. 报告的类别和对账任务

门户对账

除在全球商家门户下载对账报告外,您还可以在门户的对账中心进行如下操作来辅助您进行对账:

  • 实时查询交易和结算信息
  • 查看结算合约和结算日历
  • 查询结算账户余额信息
  • 下载服务费发票

欲知对账中心的操作详情,请参见对账中心